北财在线落地银企对账RPA财务机器人助力世界500强大央企实现资金动态监控

发布时间:2022-10-25 10:11:38   作者:小G  浏览次数:586

业务背景

1. 系统对账依赖银企直联,非银企直连部分需要手工导入或线下对账

目前,该集团存在上百家银行种类的网银账户,但仅开通十几家银行的银企直联,故而存在大量的线下手工对账情况,此外,有的银企直联数据同步财务系统存在延迟或遗漏,大大影响对账质量。

 

2. 系统对账逻辑不精细,存在大量手工勾

当前,财务系统对账仅支持一对一简单核对,无法支持更多维度的匹配逻辑,导致系统核对之后仍存在大量需要手工勾对部分,人工工作量压力很大。

 

3. 仅月末对账,无法动态管控

通常情况下,人工银企对账方式,业务人员仅在月末完成一次对账工作,对账时效性非常滞后,无法在集团出具报表之前起到资金数据及时性和准确性的质量保障作用。

 

4. 传统对账人工前置动作繁杂,效率低下且易出错

传统银企对账需要业务人员手工逐个U盾插拔并下载网银交易明细,并人工逐表转换格式上传系统或是逐条与下载的企业日记账核对,即便是有系统对账模块,也需要切换各模块点击多个按钮同步数据,人工操作步骤繁杂,且很容易出现错误

 

 

解决方案

采用软硬件一体化整体解决方案,系统解决银企对账问题并达到资金动态监控目的。

KBOT UsbServer硬件设备+RPA财务机器人+智能对账SaaS平台


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KBOT UsbServer硬件设备

统一收集各子公司网银U盾设备,实行UsbServer集中管理,通过部署在集团数字中心的云服务器上,实现U盾统一调度管理,包括U盾自动插拔,U盾“OK”或“确认”键自动按压,在U盾上自动输入密码,U盾动态口令自动识别回填等;目前已挂接银行类别达73类,网银U盾达371个,共涉及1173个网银账户。


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RPA机器人


Ø 数据获取

KBOT UsbServer集中管理网银U盾基础上,采用RPA财务机器人实现自动登录各类网银系统、自动输入密码及验证码完成网银交易明细等数据的获取;同时,RPA财务机器人自动登录财务系统下载相关账户的企业日记账,此外,为追求核对精准度,部分账户还需要逐个凭证追溯到业务单据获取更详细的业务支付数据。

Ø 数据核对

将所获取的数据进行标准化解析后,项目组根据该企业自身业务特点,定制化一套精细的核对逻辑,使得RPA财务机器人不经能够进行一对一核对,更能通过智能语义识别进行一对多、多对多核对。以下是RPA财务机器人14个月累计自动对账数据统计:


对账执行次数

网银流水数据

企业日记账数据

已确认
可归档账期

总勾对数量
(机器人+人工)

 机器人
自动勾兑数量

 一次性
对账准确率

5,619

3,978,416

3,011,088

11,704

2,743,232

2,629,568

95.86%

其中:逐步优化后最新年度统计对账数据

1,364,184

1,327,272

97.29%

人工补偿后对账准确率

100%

 

智能对账SaaS平台

Ø 结果展示及风险预警

RPA财务机器人核对完成后,会自动将结果同步至智能对账平台,对账结果也会自动进行风险预警,相应业务人员可进行初审并发起线上审批流程,也可根据监管需要跨平台(如微信/企业微信/邮件等)通知相应负责人员。


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Ø 其他功能(可以清单方式列出)

此外,RPA财务机器人银企对账功能还支持业务人员按银行账户、核算单位组织、对账期间实时发起对账,支持批量多个账户、单账户触发,支持任何时间触发生成预对账。支持账期锁定、余额调节表导出、支持用户权限分配、支持数据持久化存储,支持银行流水等信息归档等,同时也支持流程过程的录制、回放,支持流程执行日志记录,异常反馈、实时画面查看,支持对账消息提醒,支持对对账结果的审核确认等功能。

 

优势分析

1.智能硬件设备,从网银系统直接获取源数据,更完整、更及时

2.可随时预对账,自定义时间范围,随时提供业财,及时跟进业务数据

3.部分单位对账数据关联至业务单据数据,对账更精准

4.可预警通知,满足动态管理的诉求,作为管理工具倒逼管理提升

5.全域资金数据有解析、比对功能,满足数据挖掘和多层次利用基础

6.减轻人工对账压力,95%以上自动勾兑率,效率提升15倍(3minVS45min)

7.电投壹智能预警通知,及时高效监管资金端业务

8.月内多次预对账,动态监控,提升资金管控质量

 

价值体现

1.倒逼管理提升

通过同周期内多次预对账和及时预警通知,让原来三个月不对账、拖很久对账的情况,转变为实时、定期完成对账,消除管理风险死角。

2.提升业财管理与运营效率

优化预对账,整体业财数据自动和主动交互频率加快,响应周期和处理时效提升,使得业财数据及时核对有抓手,可以有效提升管理和运营效率。

3.提高员工满意度

机器人将员工从重复、繁琐的工作中释放,并专注于更有价值、更具挑战性的任务,提高员工的工作满意度,从而降低员工流失率。

4.提升流程的合规性

机器人按照合规性管理标准设置,同时可以记录业务处理的每个步骤,给审计提供完整的流程运转信息,从而提升监管效率,以及流程绩效水平。

5.低成本高回报

RPA机器人的应用,降低运营成本,减少人力成本(如人员工资,企业为人工配置的设备,其他费用支出等),随后RPA长期应用将带来更高的投资回报率。