资金智能化安全管控:完善集团资金闭环管理,消除舞弊风险!

发布时间:2025-06-19 00:00:00   作者:小G  浏览次数:130




随着科技浪潮的加速推进,拥抱智能,构建世界一流财务管理成为企业高质量发展的重要抓手。资金安全管控作为财务管理中最重要的核心部分,对于企业的长期稳健发展至关重要。世界一流企业需具备相应的一流财务管理体系,支撑企业做强、做优,实现高质量发展。


近日,中国企业财务管理协会、51CFO联合北财在线(北京)有限公司及安徽省投等各行业先进央国企单位于安徽合肥成功举办“资金智能化安全管控落地标杆实践—走进最优实践企业中铁四局”沙龙活动。

本次沙龙聚焦企业资金管理中的核心问题,探讨如何将企业先进财务实践经验与前沿科研成果相结合,更好地推动企业之间、行业之间相互赋能,共同推动中国财务领域理论与实践发展的进步,为各行各业全面数字化转型升级贡献力量。


资金管理三大核心痛点:


1“管不了”:网银U盾实体管理繁杂低效


  • 人工+密码+保险柜组合管理方式,实物保管分散,增减盘点费时费力;

  • 日常管理依赖制度和员工职业操守,频繁使用却无系统监管。

    2“管不好”:资金支付环节与审批流脱节,舞弊风险高发


    • 舞弊风险高发,如虚假报销、重复支付、账外资金等问题;

    • 传统审计手段难以实时监控,存在资金滥用或挪用风险。

      3“管不动”:日颗粒度现金流精细化管理与调度难


      • 系统繁多,数据孤岛,难以实时共享,影响现金精细化管控;

      • 人工对账、数据采集等低效流程占用大量财务人力,转型调度难。



      KBOT资金智能体:科技赋能企业资金管理


      沙龙现场,参观了中铁四局网银支付场景采用的KBOT Usb server+RPA机器人的软硬件一体智能落地方案。自2023年正式上线智能审核录单机器人,至今已陆续上收并集中管理了1300+网银U盾,涉及中、农、工、建、交、邮储、招商、光大、中信、农发展等数十家银行的1400+银行账户,覆盖20家分子公司业务,共涉及76个校验规则11782个流程节点105条流程26种费用类型自动发现风险点2386次


      正式上线以来无一笔重复支付或错误支付发生,工作量由原来17位全职财务老师变为3人每天不超过60分钟的工作量,再也不用每月从15日以后进入疯狂付款日,只需月末两三天就可以轻松度过。不仅解决了U盾集中管理落地问题,更解决了付款效率瓶颈问题,每年减少资金占用成本上千万元,真正做到了资金支付的细粒度管控。


      本次沙龙为企业提供了可落地的智能化资金管理方案,推动了企业实现安全、高效、智能的财务管理升级,助力资金安全管理迈向智能化、高效化新时代。